Снятие денег с расчетного счета ИП

09 июня 2015
Просмотров: 470
Вячеслав спрашивает:
10.10.2013 20:23

При открытии расчетного счета в банке в качестве ИП узнал, что просто снимать наличку с расчетного счета нельзя, нужно якобы обязательно между делом совершать безналичные расчеты за какие-либо мне предоставленные услуги. Иначе это будет рассмотрено как отмывание денег. Но мне не с кем рассчитываться по безналичке, а только необходимо снимать, т.к. занимаюсь субподрядными работами по строительству — материал предоставляет заказчик. Подскажите, так ли это на самом деле или работник банка ввел меня в заблуждение? И если это так, то, как быть мне в данной ситуации? Заранее спасибо.

Отмывание или обналичивание средств

Ответ консультанта:

Должно быть, Вас действительно ввели в заблуждение. Либо Вы что-то не так поняли. Снятие наличных называется «обналичкой», а «отмываение денег» — это не совсем то. Основными признаками отмывания денег считаются:

  • осуществление операций на значительно большие суммы, чем можно было бы ожидать в обычном случае, учитывая характер деятельности владельца счета;
  • документация, которая представляется в обеспечение сделки, зачастую оказывается подложной или имеет существенные изъяны с правовой точки зрения;
  • коммерческое предприятие, которому принадлежит счет, оформлено в качестве юридического лица или зарегистрировано в регистрационной палате на весьма ограниченный период времени;
  • обе стороны сделки фактически являются одним и тем же лицом.

То есть отмывание денег — это не просто частое снятие наличных, иначе любую пластиковую карту можно рассматривать как отмывание денег. К тому же деньги на счете ИП являются его собственностью, и тратить их он имеет право как ему заблагорассудится. Если уж так необходимо, с точки зрения банка, совершать какие-то платежи, то рекомендую платить с расчетного счета хотя бы налоги и страховые взносы.

Автор:
Оцените статью:
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (Нет голосов)
Загрузка...
КОММЕНТАРИИ